Kuinka sijoittaa yritysprojekteihin (käynnistys): 9 tapaa 11 parasta sijoituspaikkaa

Neljä tunnettua sijoitusgurua - Warren Buffett, Ray Dalio, Joel Greenblatt ja George Soros eroavat toisistaan ​​työstään, mutta niitä yhdistää halu saada kaiken irti investoinneistaan ​​tietyissä riskirajoissa. Mitä vetoja nämä sijoittajat ovat tehneet vuodelle 2021?

Warren Buffet

Kun tarkastelen Berkshire Hathawayn kolmannella vuosineljänneksellä hankkimaa omaisuusluetteloa, ihmettelen, sotkuinko jotain. Onko tämä todella kuuluisan Warren Buffettin tilaisuus? Uusista merkittävistä yritysostoista näemme teknologia-, lääke- ja telekommunikaatioyrityksiä.

Minun on myönnettävä, että Berkshire on muuttunut paljon viime aikoina. Otetaan esimerkiksi se tosiasia, että tämän yrityksen salkussa Applen osakkeet ovat melkein 48%. Pelkästään tämä tosiasia voi ylittää paljon Buffettista kirjoitettuja älykkäitä kirjoja, joista miljoonat sijoittajat ympäri maailmaa ovat oppineet. Maailma muuttuu, ja yhdessä sen kanssa maailmankuulun gurun tai pikemminkin sen uuden johtajasukupolven sijoitusstrategia, joka suunnittelee uutta reittiä ja harjoittaa tämän kuuluisan "aluksen" operatiivista navigointia, on käymässä läpi vahva muutos.

Mitä potentiaalisia varoja Buffettin luettelosta olen tarkastellut? Tämä on ensisijaisesti Merck & Co., Inc. (MRK) ja Pfizer Inc. (PFE). Ensinnäkin molemmat yritykset ovat voimakkaasti aliarvostettuja eivätkä ole olleet kasvun kärjessä tänä vuonna. Heidän osuutensa laski 11% ja 1% (tässä ja tässä tapauksessa tiedot 27. marraskuuta). Ja huolimatta siitä, että Pfizerilla on kaikki syyt tulla yhdessä saksalaisen BioNtechin kanssa Yhdysvaltain ensimmäisen rekisteröidyn COVID-19-rokotteen "vanhemmaksi".

Yksityiselle sijoittajalle on myös tärkeää, että puhumme kahdesta maailmanlaajuisesta farmaseuttisesta "hirviöstä", joiden pääoman arvo ylittää 200 miljardia dollaria. Uskon, että tosiasia, että sekä Pfizer että Merck maksavat erittäin arvokkaasti tämänhetkisiä osinkoja: ensimmäiset ovat 4,4% vuodessa, toiset - 3,3%. Ja vielä yksi tekijä: uusi Yhdysvaltain presidentti Joe Biden tukee perinteisesti lääkkeiden saatavuutta kaikille väestöryhmille ja jatkaa todennäköisesti Obamacare-ohjelman edistämistä.

Ray Dalio

Monet ovat lukeneet Ray Dalion kirjan "Principles", ja loppujen lopuksi voidaan selittää, että sijoittaminen hänen yritykseen Bridgewater Associates LP on tehokas "kone", joka toimii tiettyjen periaatteiden ja algoritmien mukaisesti, jotka ovat kehitetty ja muutettu nopeasti osakemarkkinoiden historiallisten mallien pohjalta käyttäen Big Dataa ja moderneja tietokonejärjestelmiä. Täällä ei ole satunnaisia ​​päätöksiä.

Katsotaanpa, mitä Ray Dalio osti vuoden lopussa: kauppayhtiö Walmart Inc. (WMT), The Coca-Cola Company (KO), PepsiCo, Inc. (PEP), McDonald's Corporation ( MCD) - ja niin edelleen. Näyttää siltä, ​​että tämä on tyypillinen Warren Buffett -sarja, josta kaikki enemmän tai vähemmän kokeneet sijoittajat tietävät, mutta nyt sen ostaa yksi maailman suurimmista hedge-rahastoista. Mikä hätänä?

Todennäköisesti yrityksen mallit ovat päätyneet siihen, että ensi vuonna meillä on eräänlainen "muodonmuuttaja": ne paperit, jotka olivat varjossa pandemian aikana, tulevat esiin. Ja vielä yksi asia: 11 vuoden härkämarkkinoiden jälkeen on kohtuullista, että salkussa on kasvuosakkeiden lisäksi joitain puolustavia voimavaroja, jotka ovat melkein aina päällä: sinun täytyy aina syödä ja juoda, jopa jyrkimmän kaatumisen aikana osakemarkkinat.

Niille sijoittajille, jotka eivät halua ottaa liikaa riskiä ja suosivat vanhaa klassista lähestymistapaa, suosittelen kahden omaisuuden ottamista Dalion luettelosta. Ensimmäinen on PepsiCo, Inc. (PEP) - koskaan ymmärtänyt, miksi Buffett suosisi Coca-Colaa koko elämänsä ajan. Ja tietysti missä ilman suosikki McDonald'sia. Jopa niin vaikeassa ajassa molemmat omaisuuserät olivat positiivisella alueella: hampurilaisvalmistaja kasvoi 10% vuotta aiemmasta, vain hieman jäljessä S&P 500: n laajasta markkinaindeksistä - + 12%. Pepsi on noussut 5%. Molemmat yritykset maksavat hyviä osinkoja: Pepsi 2. 6% ja McDonald's 2. 1%.

Joel Greenblatt

Seuraava guru on Joel Greenblatt. Tätä nimeä kuulla lehdistössä paljon harvemmin kuin Buffettin tai Dalion nimeä, mutta hän on erittäin viisas mies ja on saavuttanut paljon. Hänen "Pikku osakemarkkinoiden voittaja -kirja" löytyy usein erilaisista luetteloista maailman bestsellereistä.

Hei kaikille, Maxim Seryakov People's IPO -kiihdyttimestä investointien houkuttelemiseksi. Haluaisin jakaa kokemukseni yksityisten sijoittajien lainojen houkuttelusta.

Yksi yrittäjän mielessä usein esiintyvistä kysymyksistä on "mitä tarjota sijoittajalle ehtojen mukaan: niin että minulle ja sijoittajalle olisi hyödyllistä olla kiinnostuneita"?

Tämän kysymyksen kohtaavat yleensä kaikki, jotka houkuttelevat investointeja. Voit houkutella osaketta, eli myydä osan omasta liiketoiminnastasi, tai voit lainata korolla (laina). Tänään analysoimme tarkemmin lainoja tarkasti, koska 90% sijoittajista antaa heille tarkalleen.

Vakiomalli, jota useimmat ihmiset käyttävät:

• kiinteäkorkoinen (15-35% vuodessa)
• kuukausimaksut (kuukausista vuoteen)
• kokonaisuus velka kauden lopussa (1-5 vuoden ikäinen).

Tämä järjestelmä on optimaalinen, koska pääoma on täysin toiminnassa sopimuksen voimassaoloaikana ja sitä voidaan vierittää rajoittamattoman määrän kertoja.

Mutta standardin lisäksi on olemassa useita muita järjestelmiä

Liiketoimintamallista riippuen voit sopia sijoittajan kanssa ehdoista, jotka ovat sinulle hyödyllisiä.

Kiinteä tai dynaaminen prosenttiosuus lainasta, jolla on pääoman tuotto (% lainasta prosentteina liikevaihdosta tai nettotulosta)

Maksat sijoittajalle koko jakson ajan prosenttiosuuden koko yrityksen tai tietyn myymälän / pisteen / sivuliikkeen jne. tuloista tai nettotuloksista.

Paljastetaan kymmenen parhaan sijoitusmenetelmän piirteet vuonna 2021. Koska Venäjällä inflaatio oli viiden vuoden ajan 31,6%, vuonna 2021 - 3,5%. Nämä luvut auttavat ymmärtämään, kuinka paljon rahaa heikkenee ja mihin sitä ei todellakaan kannata sijoittaa.

Perusperiaatteet ja sijoitustyypit

Sijoittaminen on varojen luovuttamista voittoa varten tulevaisuudessa. Tehokkaissa sijoituksissa on tiettyjä periaatteita, jotka auttavat saavuttamaan asetetut tavoitteet minimoiden riskit.

Perusperiaatteet ovat:

• pätevä tavoitteiden asettaminen;
• strategisen suunnitelman laatiminen;
• riskiprofiilin luominen;
• sen määrittäminen, käytetäänkö sijoittajalla aikaa investointien hallintaan vai onko varoja siirrettävä ammattilaisten johtoon;
• jatkuva markkina-analyysi;
• kyky luopua varoista, jotka eivät tuota voittoa.

Erittäin kannattavien sijoitusten tulisi olla pysyviä riippumatta siitä, aiotko saada passiivisia vai aktiivisia tuloja.

Pääsijoitustyypit

Sijoitustyypit voidaan luokitella eri kriteerien mukaan, joten taulukossa luetellut eivät ole ainoat mahdolliset. Oikeaa tai väärää jakoa ei kuitenkaan ole.

Oikean sijoittamisen säännöt

Sijoituksen ensimmäinen sääntö on huolehtia rahojen säästämisestä. Ei ole syytä sijoittaa rahaa vain niihin projekteihin, jotka takaavat korkean tuoton ensimmäisinä sijoituspäivinä.

Sijoituksen perussäännöt ovat seuraavat:

• Käytä vain ilmaista rahaa sijoituksiin. Älä ota lainaa tai lainaa investointeihin. Menetysriski on aina olemassa.
• Arvioi riskit ja mahdolliset tuotot ennen kannattavan sijoituksen tekemistä.
• Muista hajauttaa sijoituksesi. Pääoman tai siitä saatavien tulojen menetyksen riskin vähentämiseksi on tarpeen jakaa rahoitusosuus eri sijoitusobjektien kesken. Klassinen versio maailmankäytännössä on 10% jokaiselle projektille.

Mutta tehokkain tapa jakaa varoja: 50% - konservatiivinen salkku (kiinteistöt, joukkovelkakirjat, jalometallit), 30% - kohtalainen salkku (liiketoimintaprojektit, osakkeet), 20% - aggressiivinen salkku (kryptovaluutat, valuuttamarkkinat).

Kirjoittaja: Ivanova Svetlana Sergeevna Julkaistu 2. marraskuuta 2021 Päivitetty 20. kesäkuuta 2021

Riittävän budjetin omaavan sijoittajan elämä on melkein pilvistä, koska voit sijoittaa kertyneen pääoman tuhansille alueille, yrityksille ja ideoille. Mutta entä jos budjetti on rajallinen ja halu saada taloudellinen riippumattomuus on ollut pitkään ahdisti? On tullut hetki ajatella vähemmän ja tehdä enemmän. Investoimalla sijoitusprojekteihin on mahdollisuus saada vakaat passiiviset tulot käyttämällä lupaavia liikeideoita, energiaa ja muiden ihmisten tietoa.

Lyhyt artikkelin sisältö

Plussat ja miinukset

Liiketoimintaan sijoittamisen edut ovat melko ilmeiset:

• rajattomat potentiaaliset tulot;
• riskien hajauttaminen sijoittamalla eri suuntiin;
• pääsy kunkin prosessin täydelliseen hallintaan;
• laaja valikoima lupaavia alueita. Paljon riippuu budjetista - sijoittajat voivat sijoittaa sekä pieneen lelukauppaan että öljyä tuottavaan yhtiöön.

Startup-projekteihin sijoittamisen haitat sisältävät seuraavat seikat:

• Riskit. Mahdollisuus jäädä ilman investointeja ja myöhempiä voittoja on korkealla missä tahansa yrittäjyysliiketoiminnassa, mutta sijoitettaessa startupiin riskit kaksinkertaistuvat.
• Arvaamaton ajanjakso. Jopa innovatiivinen idea, joka on muodostettu ja valmis markkinoille, voi maksaa vuosia.
• kausiluonteisuus tai epäsäännöllisyys. Voitto riippuu suurelta osin valitusta alueesta. Ja jos todella halusit sijoittaa hiihtovarusteiden myyntiin keskittyvään verkkokauppaan, on melkein turhaa luottaa voitonvirtaan kesällä.
• Lisälaitteet. Ylivoimainen este, uudet liikeideat, epätyypilliset konseptit - ennen liiketoimintasuunnitelman toteuttamista joudut käyttämään usein ylimääräistä budjettia.
• Eturistiriita. Kilpailijat, ylikylläinen liike-elämä - on vaikea edes kuvitella, mitä ongelmia joudut kohtaamaan tulevaisuudessa.
• Lisäkuorma. Jopa silloin, kun ostat valmiita liiketoimintasuunnitelmia, on turhaa luottaa helpoon ja pilvettömään alkuun. Sinun on syvennettävä vivahteita ja yksityiskohtia henkilökohtaisesti ja usein katkeralla kokemuksella, muuten passiiviset tulot eivät koskaan vakaa.

Kuinka voit sijoittaa yritysprojekteihin: tapoja

Yritysosakkeen ostaminen

Taloudellisen yhteistyön yleinen muunnos, johon sisältyy maksaminen jo toimivasta tai käynnistetystä liikeideasta. Joissakin tilanteissa osakkeita ei jaeta sijoitusten määrän perusteella vaan myös henkilökohtainen panos yhteisen liiketoiminnan kehittämiseen. Tilanteet eivät ole harvinaisia, kun joku maksaa osuuden ja jonkun on hallittava loput prosessit.

Investoinnit ovat taitolentoja liiketoiminnassa, mahdollisuus kasvattaa merkittävästi pääomaa. Varsinkin jos se on sijoitus yritykseen. Tämän käsitteen mukaan on tapana ymmärtää vapaiden varojen sijoittaminen kaupalliseen toimintaan ja rahoitusinstrumentteihin myöhemmin saatujen voittojen kanssa.

Erilaisia ​​arvoja (omaisuus, ei-omaisuus, henkinen) käytetään vapaina varoina. Millaisia ​​sijoitusmuotoja on, mikä on niiden ero sekä hyvät ja huonot puolet - ymmärretään tarkemmin.

Miksi investoida liiketoimintaan

Venäjällä on väärinkäsitys pitkäaikaisista sijoitusmahdollisuuksista. Jotkut uskovat, että yrittäjistä voi tulla sijoittajia, joilla on pääomaa ja lahjakkuutta. Toisten mukaan sijoittaminen on riskialtista, varsinkin kun otetaan huomioon nykyinen poliittinen tilanne.

Tämä tulkinta on pohjimmiltaan väärä. Sijoitusliiketoiminta avaa sijoittajalle uusia "näköaloja": se tekee hänestä taloudellisen riippumattomuuden, auttaa saamaan luottamusta tulevaisuuteen, toteuttamaan itsensä ja tarjoaa passiivisen mutta vakaan tulon.

Oikealla lähestymistavalla jopa ihmiset, joilla ei ole paljon säästöjä, voivat alkaa sijoittaa. Tätä varten sinun ei tarvitse olla taloudellista koulutusta - nykyään on monia alueita, jotka eivät liity talouteen.

Plussat ja miinukset

Yrityssijoituksella on positiivisia ja negatiivisia puolia. Yritetään selvittää, mikä on ehdoton plus ja mikä surullinen miinus investointien kannalta.

Plussat

Miinukset

Yrityssijoituksen muodot

Investoinnit liiketoimintaan jaetaan tavanomaisesti useiden kriteerien mukaan. Analysoimme kutakin niistä alla. Joten lue huolellisesti ja yritä olla ohittamatta vaihtoehtoja.

Koska yksi heistä voi toimia vaurautesi vauhdittimena.