Kuinka avata sijoitusyhtiö? Liiketoimintasuunnitelma, tyypit ja kehitysvaiheet

Kun finanssimarkkinoilla on palveluita, monet varakkaat liikemiehet esittävät kysymyksen sijoitusyhtiön avaamisesta. Suurin osa heistä hylkää tämän ajatuksen ja päättää, että tämä on yksinkertaisesti mahdotonta. Itse asiassa tällaisen unelman toteuttaminen ei ole ollenkaan vaikeaa. Jokaisella sijoittajalla on mahdollisuus luoda sellainen laitos, joka täyttää kaikki nykyaikaiset vaatimukset ja tarjoaa korkealaatuisia rahoituspalveluja. Tällaiset yritykset ovat organisaatioita, jotka sijoittavat sijoittajien varoja erilaisiin projekteihin ja myös osakemarkkinoille.

Kehitysvaiheet alusta alkaen

Selvitetään, miten sijoitusyhtiö avataan alusta alkaen.

Tällaisen organisaation perustaminen edellyttää, kuten muissakin tapauksissa, seuraavien vaiheiden läpi. Yleensä koko prosessi näyttää tältä:

• Perusidean ymmärtämisen vaihe ja samalla suunnitellun organisaation tehtävä.
• Projektin liiketoimintasuunnitelman kehittäminen.
• Valitse laitoksen omistusoikeuden organisaation oikeudellinen muoto.
• arvio käytettävissä olevista resursseista ja tavoista suunnitellun liiketoiminnan kehittämiseen.
• Päätöksen tekeminen sijoitusprojektin avaamisesta ja idean suora toteutus.

Yrityksen yleisen ajatuksen ja tehtävän ymmärtämisen vaihe

Osana viestintää sijoitusvälittäjien kanssa monet liikemiehet luultavasti keksivät idean, että tarjottavat palvelut voisivat olla korkealaatuisempia. Juuri tämä seikka voi ajaa sinut perustamaan oman organisaation ja ratkaisemaan sijoitusyhtiön avaamista koskevan kysymyksen.

Laitoksen tehtävä on yrityksen päätavoite, ja tässä tapauksessa se voi kuulostaa esimerkiksi "tarjoamalla välityspalveluja ja sijoitusneuvoja korkealla tasolla, mikä mahdollistaa huomioon kaikki asiakkaiden edut. " Seuraavaksi puhutaan kehitysstrategiasta.

Projektin liiketoimintasuunnitelma

Jotta ymmärtäisit kuinka sijoitusyhtiö avataan, sinun on ensin laadittava liiketoimintasuunnitelma.

Organisaatiokaavio sallii:

• Tulevan organisaation vahvuuksien ja heikkouksien huomioon ottaminen.
• markkinointisuunnitelman määritelmät.
• Rahoitusstrategian huomioon ottaminen.
• olemassa olevan ulkoisen ja sisäisen ympäristön analysointi.

Kaikki muu on hopeanväristä, mikä on välttämätöntä liiketoimintasuunnitelmassa, mutta jolla ei ole paljon vaikutusta päätökseen. Edellä olevan selvyyden vuoksi ottakaamme yhden asiakkaamme liiketoiminta - linssien myynti automaateista.

Pääasia on idea!

Ei-ammattimaiset sijoittajat eivät edes lue seuraavia kohtia kuvattuaan idean. He joko pitävät ehdottamastasi ideasta tai ratkaisusta, tai eivät. Ja mikään taloudellinen laskelma ei pysty vakuuttamaan häntä. Siksi on tärkeää, että henkilö uskoo tähän ajatukseen, mikä tarkoittaa ensimmäistä kohtaa: "Se on myytävä." Ja sinun täytyy myydä idea ymmärtämällä markkinoita. Otetaan esimerkki linsseistä. Jos esität vain idean: "Meillä oli loistava idea: myydä linssejä automaattikoneiden kautta", on epäilystä todennäköisesti. Siksi sitä on tarjoiltava hieman eri tavalla.

• 1. Linssimarkkinat kasvavat 20% vuodessa.
• 2. Tärkeimmät myyntipisteet ovat optiset kaupat ja Internet.
• 3. Ihmiset ovat tottuneet käyttämään kahvinkeittimiä, maksupäätteitä, pankkiautomaatteja.
• 4. Linssit ovat välttämätön hyödyke, joten 24 tunnin mahdollisuus ostaa linssejä mille tahansa asuinalueelle on kysyttävää.

Tärkeintä on, että ideaa tuetaan:

• Todellinen tarve tuotteelle tai palvelulle;
• Analyysi puutteista tämän tarpeen ratkaisuissa nyt;
• Esimerkkejä onnistuneista samankaltaisista ratkaisuista tai ratkaisun lähestymistavoista;
• Arvio joko kasvavien markkinoiden näkymistä tai olemassa olevien osakkeiden uudelleenjaon syistä.

Tulosuunnitelma

Ennakoimattomin artikkeli liiketoimintasuunnitelmasta. Sen avulla he vetävät liiketoimintasuunnitelman takaisin nopeasti. Sijoittajan houkuttelemiseksi tämän artikkelin on oltava selvästi perusteltu. Otetaan esimerkkimme: 150 miljoonaa väestöä, joista 40 prosentilla on huono näkö. Näistä 30% käyttää linssejä. Tämä on taloudellisesti aktiivinen väestö, joka on alle 35-vuotiaita. Ottaen huomioon, että tähän luokkaan kuuluu noin 20% innovaattoreista, voimme yksilöidä potentiaalisen 3,3 000 000 kuluttajan kapean. Ja se kasvaa jatkuvasti konservatiivien osallistumisen ja väestön ikääntymisen vuoksi. Yksi kuluttaja käyttää 2 pakettia linssejä kuukaudessa. Tämän perusteella voimme laskea potentiaalisten kuluttajien määrän kutakin kaupunkia tai aluetta kohti. Erittäin hyvä siirto olisi vähentää laskettua lukua 2 kertaa. Tai käytä optimistista ja pessimististä skenaariota. Pessimistisessä skenaariossa lukujen tulisi olla melko tyydyttäviä. Itse asiassa kaikki ennusteet ovat edelleen likimääräisiä, eikä kukaan voi ennustaa myyntiä tarkasti. Suurin osa sijoittajista ymmärtää tämän, tärkeintä on, että ostajien määrän, ostomäärien ja hinnoittelun ennusteessa on selkeä logiikka.

Menosuunnitelma

Jos tulosuunnitelma näyttää sijoittajalle riittävän markkinakäsityksen, niin kustannussuunnitelma osoittaa kokemuksesi ja järkevän lähestymistavan sijoittajan varojen tuhlaamiseen. Kustannukset kussakin tilanteessa ovat erilaiset. Tärkeä seikka on kustannusten pätevyys. Jos liiketoimintasuunnitelma sisältää urakoitsijoille aiheutuvia kustannuksia, on liitettävä kyseisten urakoitsijoiden tarjoukset tai voidaan viitata markkinahintoihin tai palkoihin. Tärkeä seikka on johtohenkilöstön palkat. Niiden tulisi olla elintasosi tasolla. Jos heidät nostetaan melko hyväksyttäviin palkoihin, sijoittaja päättää, että sinulla on halu löytää lämmin paikka ja saada mukavaa rahaa. Hyvä askel kustannussuunnitelman laatimisessa voi olla rahoitus useissa vaiheissa, kun ratkaisu luodaan polvelle, testataan ja sitten päärahat sijoitetaan. Mutta yleensä sinun ei tarvitse leikata kustannuksiasi heti, sinun on löydettävä ratkaisut, jotka ovat osoittautuneet markkinoilla ja jotka ovat laadun perusteella perusteltuja. Ensinnäkin sijoittaja haluaa sijoittaa vakavaan yritykseen vakavilla päätöksillä, jotta myöhemmin tämä yritys voidaan myydä. Siksi alkuperäisen päätöksen on osoitettava koko tapahtuman vakavuus. Ja toiseksi, jos hän kuitenkin päättää leikata, sinulla on kustannuksella vähentää investointien määrää.

Yhteenveto ja kokemus osallistujista

Oikean tiimin, jolla on loistavat silmät, on suurin todiste sijoittajalle mahdollisuudesta toteuttaa mielenkiintoinen idea. Tiimissä on oltava ihmisiä, jotka kykenevät toteuttamaan:

• Kaupallinen ja markkinointikomponentti;
• tekninen ratkaisu.

Jokaisella toiminnolla on suunnitteluvaihe; rahoitusalalla tähän kysymykseen kiinnitetään erityistä huomiota. Sijoitussuunnitelma on projekti, joka sisältää sekä kuvauksen yrityksen työn vaiheista että mahdollisten riskien analyysin, käyttäytymisskenaarion tietyssä tapauksessa. Sijoitussuunnitelman kehittäminen on pakollinen vaatimus sijoitusten määrästä riippumatta, joten jokaisella sijoittajalla on oltava asianmukainen taito laatia se.

Artikkelin sisältö

Mikä on sijoitussuunnitelma ja miten se eroaa liiketoimintasuunnitelmasta

Tämän asiakirjan ydin on, että se on täydellinen strategia asetettujen tavoitteiden saavuttamiseksi sekä investointien odotetut tulokset. Laajassa mielessä kuka tahansa voi luoda investointisuunnitelman, eikä vain suhteessa taloudelliseen puoleen, vaan myös mille tahansa muulle elämän alueelle.

Käytännössä tätä asiakirjaa kutsutaan myös investointiprojektiksi, strategiseksi investointisuunnitelmaksi tai liiketoimintasuunnitelmaksi. Nämä käsitteet ovat käytännössä päällekkäisiä, koska puhumme kaikissa tapauksissa yrityksen investointien suunnittelusta, sijoituksen odotettavissa olevista tuloksista ja niiden saavuttamisen tarkasta ajoituksesta. Sijoituksen ja liiketoimintasuunnitelman välillä on kuitenkin joitain eroja:

• Liiketoimintasuunnitelma on uusi tutkimus uudesta tai valmiista yrityksestä, kuvaus investoinneista, täydellinen arvio arvioiduista kustannuksista, prosessin osallistujista ja kuvaus odotettavissa olevasta aikataulusta tulosten saavuttamiseksi.
• Sijoitussuunnitelma on suurimmaksi osaksi samanlainen sen rakenteen suhteen, mutta se on pitkäaikainen investointisuunnittelu sekä yhdessä että useassa liiketoiminnassa.

Siksi suunnitelma on strateginen projekti, ja kuvaus liiketoiminnan kehittämisestä on usein olennainen osa sitä. Siksi voimme sanoa, että liiketoimintasuunnitelma on tärkein osa strategista projektia. Siksi käsitteitä käytetään usein samassa merkityksessä, mikä ei ole virhe.

Tarkoitus, tavoitteet ja toiminnot

Jokaisella suunnitelmalla on omat tavoitteensa. Globaalissa mielessä strategisen projektin tavoitteena on määrittää sijoitusobjekti, voiton ajoitus ja odotetut tulokset sijoitussuunnittelusta. Toisin sanoen, asettaessaan tavoitetta asiantuntijan on vastattava selvästi kysymykseen siitä, pystyykö sijoittaja saavuttamaan tavoitteensa asetetussa ajassa, kun sijoittaa tietty määrä yritykseen. Näin ollen seuraavat tehtävät seuraavat:

• investointien houkuttelu;
• uusien työpaikkojen luominen;
• keskeisten taloudellisten tunnuslukujen parantaminen, liiketoiminnan laajentaminen;
• oikea priorisointi korostamalla liiketoiminnan kehittämisen pää- ja toissijaiset alueet;
• myyntimarkkinoiden analyysi (tämä edellyttää erillistä markkinointisuunnitelmaa).

Siksi strategisen projektin kehittäminen suorittaa useita toimintoja kerralla:

Investointihankkeiden ensimmäinen ja luultavasti tärkein vaihe on alustavan markkinatutkimuksen vaihe, pääidean muodostaminen, perustelut sen toteuttamisen toteutettavuudelle. Hyvin suunniteltu investointisuunnitelma tässä vaiheessa tai, tarkemmin sanottuna, malli investointien "käyttäytymisestä" tulevaisuudessa, heijastuu paperille.

Yleinen käsite

Mitä sijoitussuunnitelman määritelmää on edelleen hyväksytty käyttämään taloudellisessa käytännössä? Tässä on joitain vaihtoehtoja.

Sijoitussuunnitelma on asiakirja, joka heijastaa kaikki tietyn investointiprojektin toteuttamiseen tarvittavat tiedot. Näiden tietojen pitäisi vastata täysin kysymyksiin: "Onko suositeltavaa investoida projektiin?" ja "Kustannukset maksavat takaisin ja missä ajassa?"

Sijoitussuunnitelmaa voidaan kutsua myös liiketoimintasuunnitelmaksi. Määritelmä voi olla seuraava - selkeä, ymmärrettävä kuvaus yrityksestä, jolle rahoitusta suunnitellaan.

Toiminnot, tehtävät ja tavoitteet

Näin ollen liiketoimintasuunnitelman yleisen käsitteen yllä olevista määritelmistä voidaan erottaa sen päätoiminnot:

• työkalu, jonka avulla sijoittaja voi arvioida yrityksen tuloksia tietyn ajanjakson ajan;
• käytetään liiketoiminnan käsitteenä;
• työkalu varojen keräämiseen.

Investointiprojektin yksityiskohtaisen suunnitelman avulla voit puolestaan ​​ratkaista seuraavat tehtävät:

• määrittää toiminnan suunta, markkinat ja tavoitteet;
• arvioida projektiin liittyvät tulot ja kulut;
• kehittää toimenpiteitä ja tapoja saavuttaa sijoitustavoitteet;
• valitse henkilöt, jotka vastaavat toteutuksesta.
• laskea ja arvioida mahdolliset taloudelliset ja taloudelliset riskit.

Liiketoimintasuunnitelman laatiminen

Sijoitussuunnitelman laatimismenettely ja -menetelmät edellyttävät tiettyä rakennetta. Ennen kuin tarkastelemme sisällön pääkohtia, erittelemme useita käytännön menetelmiä, joita on käytetty sen valmistamiseen. Tärkeimmät niistä on esitetty alla olevassa kuvassa.

Nämä tekniikat eroavat toisistaan ​​vain sisällön osioissa, jotka voivat olla pakollisia yhdessä ja valinnaisia ​​toisessa.

Sijoitusprojekti on monisivuinen asiakirja, joka sisältää kuvaavan ja laskennallisen osan. Aloittaaksesi minkä tahansa sijoituskonseptin on määriteltävä sen tarkoitus. Sen jälkeen on arvioitava olemassa olevat mahdollisuudet ja konkretisoitava toimintaohjelma. Osaavan sijoitusprojektin luominen on melko vaikea tehtävä. Työn helpottamiseksi voit ladata valmiin investointiprojektin likimääräisillä laskelmilla ilmaiseksi.

Esimerkki liiketoiminnan investointisuunnitelman tavoitteista

Sijoitusliiketoimintaprojekti on yhdistelmä oikeudellisia ja taloudellisia asiakirjoja, jotka heijastavat tiettyyn kohteeseen sijoittamisen taloudellisia etuja. Sijoituskonseptin tulisi sisältää suunnittelu- ja arvioasiakirjat sekä yksityiskohtainen toimintasuunnitelma varojen käyttämistä varten. Usein kehittäjät käyttävät esimerkkiä innovatiivisesta projektista, jossa on laskelmia, ja ottavat sen perustaksi omat.

Investointiprojektia kehitettäessä sinun on suoritettava tiettyjä toimintoja:

• Perustele liikeidea.
• Tutki esimerkkiä projektin mahdollisuudesta toteuttaa kaikki sijoitetut varat.
• Kehitä ja hyväksy projektiasiakirjat.
• Tee kaikki tarvittavat sopimukset.
• Hanki projektille varoja ja resursseja.
• Suorita kohteen käyttöönotto ja aloita tuotantosykli.

Jokaisella sijoitusliiketoiminnan esimerkillä on useita ominaisuuksia. Ne ovat tärkeitä sijoittajalle ja niiden tulisi olla hyvin kehittyneitä. Merkittävimmät heistä ovat:

• Esimerkki kustannusarviosta. Mikä tahansa sijoitussuunnitelma voidaan esittää tietyn määrän käteisenä.
• Takaisinmaksu. Liiketoimintasuunnitelman toteuttamisen aikana on tärkeää saada takaisin kaikki kustannukset.
• Aikasilmukka. Voitto voidaan saada vasta tietyn ajan kuluttua.
• Esimerkki projektiideesta tulisi ilmaista mahdollisimman ytimekkäästi, enintään viidessä lauseessa.

Päänäkymät

Sijoituskonsepteja on monenlaisia. Ne luokitellaan eri indikaattoreiden mukaan. Pääprojektien joukossa on useita esimerkkejä:

• Toteutuksen kesto - projektit voivat olla lyhytaikaisia ​​(alle kolme vuotta), keskipitkän ja pitkäaikaisia ​​(yli 5 vuotta).
• Rahoituksen määrä - pieni ja keskisuuri, suuri ja megasuuri.
• erikoistuminen - kaupallinen, tieteellinen ja tekninen, tuotanto, ympäristö.
• asteikko - globaalista ja suuresta paikalliseen.
• Esimerkiksi riskitaso on matala ja yliarvioitu.